Check-up gratuito
Vuoi sapere se stai investendo bene?
Compila il form qui sotto: con il check-up gratuito scoprirai se il tuo portafoglio sia efficiente e adeguato ai tuoi obiettivi.
Niente più rischi e costi nascosti che possono mettere in pericolo la tua situazione finanziaria.
L'investitore consapevole sa di non poter prevedere i mercati e quindi crea diversi portafogli d'investimento destinati ai diversi progetti di vita:
L'investitore consapevole sa di non poter prevedere i mercati e quindi crea diversi portafogli d'investimento destinati ai diversi progetti di vita:
- Investi per cambiare casa tra due anni?
Avrai un portafoglio molto prudente, non esposto alla volatilità dei mercati. - Investi per permettere ai tuoi figli neonati di studiare nelle migliori università?
Un -20% di breve periodo non rappresenta affatto un problema, a patto di aver pianificato bene. - Hai un patrimonio importante e vuoi gestire parte dei tuoi investimenti per avere una crescita senza troppe oscillazioni?
Devi assicurarti di aver sottoscritto le giuste polizze assicurative per proteggere te e i tuoi cari da imprevisti gravi e di aver analizzato il fabbisogno di liquidità nel breve-medio periodo della tua azienda e della tua famiglia. Solo dopo si pensa a strutturare un portafoglio d’investimento solido.
La pianificazione finanziaria riguarda la tua vita, non i mercati.
Se l’approccio del tuo consulente è quello di “scegliere il migliore settore per il contesto attuale” e non quello di creare un piano finanziario solido, basato sui tuoi progetti, e aiutarti a capirlo realmente probabilmente c’è qualcosa che non va: il consulente potrebbe pensare solo ai suoi interessi e non ai tuoi.
Richiedi una diagnosi gratuita dei tuoi investimenti dal form qui sotto.
Sapevi che se il rendimento medio annuo si riduce del 2%, con un investimento di 100.000€ potresti perdere oltre 200.000€ di rendimento in 25 anni?
I costi medi dei fondi di investimento venduti in Italia sono molto alti, e i costi sono il peggior nemico dell’interesse composto.
Richiedi subito un check-up gratuito e senza impegno per scoprire se anche il tuo portafoglio sia zavorrato da costi troppo alti.
Compila il form qui sotto inserendo i tuoi dati e quelli del tuo portafoglio (clicca “Aggiungi” per inserire più strumenti finanziari).
Non preoccuparti: nessuno al di fuori di chi lavora al check-up vedrà i dati del tuo portafoglio.
Sono Matteo Foti, il consulente finanziario per investire in modo consapevole
Sono Matteo Foti, il consulente finanziario per investire in modo consapevole
- Laurea in economia bancaria, finanziaria e assicurativa all’Università degli Studidi Milano-Bicocca
- Autore del libro Consapevole – prendi il controllo sui tuoi soldi
- Consulente finanziario Fineco abilitato, regolarmente iscritto all’Albo OCF
- Iscritto al registro unico AIEF, Associazione Italiana per l’Educazione Finanziaria (l’unica riconosciuta dal Ministero dell’Istruzione)
- Oltre 2 anni di esperienza in un gruppo leader mondiale nella gestione dei rischi complessi (assicurazione di multinazionali e riassicurazione, ossia assicurare altre compagnie di assicurazioni), dopo i quali ho deciso di dimettermi per aprire partita IVA e vivere della mia passione
- Divulgazione nelle aziende su pianificazione finanziaria e pensionistica per dipendenti e soci
- Divulgazione nelle scuole superiori sulle basi dell’educazione finanziaria
- Divulgazione delle basi dell’investimento da oltre 4 anni tra LinkedIn, YouTube, eventi locali e altri social
- Pianificazione basata su trasparenza e consapevolezza: niente costi nascosti (se “non stai pagando” il tuo consulente finanziario richiedi una diagnosi gratuita dei tuoi investimenti) e niente paroloni per rendere la gestione dei tuoi risparmi più complessa di quanto non lo sia già
Q&A
Diagnosi di portafoglio
La diagnosi di portafoglio ha un costo?
In questa fase la diagnosi è gratuita.
Non ci nascondiamo dietro un dito: l’analisi ci ha permesso di individuare inefficienze in oltre l’80% dei portafogli analizzati sinora, e i risparmiatori sono interessati a saperne di più e a riservare un appuntamento con noi.
Completare una diagnosi richiede parecchio tempo quindi non è detto che rimanga gratuita per sempre: se è di tuo interesse richiedila subito.
Dopo quanto tempo riceverò l'analisi?
Ci impegniamo per consegnare la diagnosi entro 5gg lavorativi, anche se nei momenti di maggior richiesta potrebbe volerci qualche giorno in più.
È sempre inclusa una sessione dedicata per illustrare i punti chiave del report e chiarire eventuali dubbi.
Cosa include la diagnosi?
La diagnosi è uno strumento pratico per:
- Individuare eventuali rischi nascosti del tuo portafoglio d’investimento
- Valutare i rendimenti del tuo portafoglio rispetto ai riferimenti individuati da chi gestisce i tuoi fondi (o, in caso in tuo portafoglio non ci siano fondi, rispetto ad investimenti dello stesso livello di rischio).
Sapevi che spesso su orizzonti decennali i fondi d’investimento perdono oltre il 30% di rendimento rispetto al benchmark dichiarato da loro stessi? - Analisi dei costi nascosti del tuo portafoglio
- Sessione dedicata per commentare i tuoi investimenti.
Se investi in modo efficiente te lo diremo chiaramente: il mercato è pieno di portafogli zavorrati da rischi e costi nascosti, non abbiamo alcun interesse nel mettere dubbi a chi ha già ottimi investimenti.
E se non volessi proseguire?
Non ci sarà pressione per proseguire con i nostri servizi di consulenza.
Ti mostreremo pro e contro dei tuoi investimenti, ma non forziamo nessuno a diventare nostro cliente: se non ci sarà convinzione nel voler proseguire saremo amici come prima.
I miei dati sono al sicuro?
I tuoi dati non saranno condivisi con terze parti e saranno trattati in conformità con il Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR). Si, sono al sicuro.