Consulente finanziario a Monza
Cerchi un consulente finanziario a Monza per investire al meglio i tuoi risparmi?
Per gestire al meglio il tuo patrimonio si parte dalla tua situazione finanziaria e dai tuoi progetti di vita, non da come vanno le borse.
Identifichiamo insieme i rischi da cui devi proteggerti e definiamo il piano per gestire il tuo patrimonio.
Mi trovi su:
Consulente finanziario a Monza
Il processo per investire con successo a Monza
Cerchi un buon consulente finanziario a Monza?
Ricorda che si parte dai tuoi progetti:
- Investi per comprare casa l’anno prossimo?
I tuoi investimenti prediligeranno la stabilità, consapevole che ciò significa accettare rendimenti bassi
- Investi per l’Università di un figlio neonato?
L’orizzonte temporale è lungo: se l’anno prossimo ci fosse un -15% non sarebbe un problema.
Con un’attenta gestione del rischio sistemico qui si può puntare a rendimenti interessanti
Il focus è sui tuoi progetti: nessuno sa dove andranno le borse l’anno prossimo, per questo un piano finanziario solido si basa sulla pianificazione e non sulle previsioni.
Quanto costa il tuo consulente?
Vuoi trovare un buon consulente finanziario a Monza?
Devi assicurarti che il consulente parta dai tuoi progetti e non da fantomatiche previsioni sul futuro, ma devi anche farti la domanda:
“quanto mi costa?”
Ogni anno tutte le banche devono mostrare ai clienti il rendiconto costi MiFID, un documento in cui mostrano nero su bianco tutti i costi sostenuti per investire.
Però mentre le informazioni su promozioni e fondi della banca arrivano via mail, questo documento spesso viene caricato in sezioni remote dell’home banking.
Si tratta di trasparenza, non di voler necessariamente pagare poco: il settore finanziario è forse quello in cui i pagamenti sono meno trasparenti in assoluto.
Io e pochi altri consulenti lavoriamo a parcella: ogni mese ti viene scalato dal conto il costo di consulenza.
In questo modo non sono costretto a proporti i fondi più costosi, come avviene se non paghi una parcella.
In genere invece investi in prodotti che trattengono i costi in automatico: non puoi sapere quanto stai effettivamente pagando se non ti mostrano il rendiconto costi MiFID.
- Investire 100.000€ per 20 anni con un rendimento medio annuo dell’8,5% significa arrivare a poco più di 500.000€
- Pagare il 2,5% di costi (sotto la media dei portafogli che ho analizzato per altri clienti) significa arrivare a 320.000€
Quasi 200.000€ di differenza su 100.000€ iniziali (e non stiamo considerando versamenti aggiuntivi).
Se hai già un portafoglio d’investimenti e non sai quanto stai pagando richiedi una diagnosi di portafoglio: riceverai un report gratuito sulla composizione e su eventuali rischi/costi nascosti.
Come scegliere il consulente finanziario a Monza?
A Monza sempre più risparmiatori cercano un consulente finanziario che non parli “tecnichese”, ma che sappia trasformare obiettivi personali in un piano concreto per i propri soldi.
Il mio lavoro parte esattamente da qui: ascoltare, capire la tua situazione e aiutarti a prendere decisioni migliori — con un piano finanziario solido che guidi le tue scelte d’investimento.
I miei servizi di pianificazione finanziaria per i risparmiatori di Monza
Sono Matteo Foti, consulente finanziario Fineco Private Banking.
Lavoro ogni giorno con famiglie, imprenditori e giovani professionisti della zona di Monza che hanno bisogno di:
Pianificazione finanziaria: piani d’investimento costruiti sulla tua situazione e quella della tua famiglia, in funzione dei vostri obiettivi
Gestione e ottimizzazione degli investimenti: niente rischi inutili e attenzione alla crescita di lungo termine
Pianificazione previdenziale, per massimizzare i vantaggi fiscali del fondo pensione
Pianificazione fiscale e successoria: assistenza dei fiscalisti di Fineco Private Banking per ottimizzare gli aspetti fiscali legati agli investimenti e al passaggio generazionale
Incontri in presenza a Monza o online: per un rapporto diretto e di fiducia, senza rinunciare alla comodità
Consulente Fineco Monza
Sono nato e cresciuto in Brianza, dove vivo tutt’ora.
Il mio ufficio principale è nel cuore di Milano, precisamente in Moscova, ma ricevo regolarmente clienti nella sede di Monza, sempre in centro.
Sono disponibile in tutta Italia in videochiamata.
Conosco bene le esigenze tipiche delle famiglie e dei piccoli imprenditori di Monza, e l’importanza che danno alla gestione dei patrimoni familiari.
Seguo personalmente anche molti giovani professionisti che ammiro e per cui ho molta stima.
Scegliermi come consulente finanziario a Monza ti permette di avere un supporto vicino, concreto e continuo, sia di persona che online.
Il primo appuntamento è sempre gratuito e senza impegno e servirà a conoscerci, a delineare la situazione, a mostrarti come lavoro e decidere se intraprendere insieme un percorso di sana pianificazione finanziaria.
Chi sono
Matteo Foti - Consulente Finanziario a Monza
Aiuto dirigenti, piccoli imprenditori, famiglie e giovani professionisti di Monza a gestire al meglio il proprio patrimonio.
Sono un consulente finanziario abilitato e sono l’autore del libro “Consapevole – prendi il controllo sui tuoi soldi”.
Come partner per offrire il meglio ai miei clienti ho scelto Fineco Private Banking.
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Laurea in economia bancaria, finanziaria e assicurativa all’Università degli Studi di Milano-Bicocca
- Autore del libro Consapevole – prendi il controllo sui tuoi soldi
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Consulente finanziario Fineco abilitato, regolarmente iscritto all’Albo OCF
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Oltre 2 anni di esperienza in un gruppo leader mondiale nella gestione dei rischi complessi (assicurazione di multinazionali e riassicurazione, ossia assicurare altre compagnie di assicurazioni)
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Divulgazione nelle aziende su pianificazione finanziaria e pensionistica per dipendenti e soci
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Divulgazione delle basi dell’investimento da oltre 5 anni tra LinkedIn, YouTube, eventi locali e altri social
- Pianificazione basata su trasparenza e consapevolezza:
niente costi nascosti (se “non stai pagando” il tuo consulente finanziario richiedi una diagnosi gratuita dei tuoi investimenti) e niente paroloni per rendere la gestione dei tuoi risparmi più complessa di quanto non lo sia già
Cerchi un consulente finanziario a Monza?
Posso aiutarti:
Se non hai esperienza
Se hai investito piccole somme o se non hai mai investito non c'è alcun problema, vedremo insieme gli step per creare un buon piano finanziario.
Se non ti fidi
Se con la tua banca hai investito ma hai perso soldi sei nel posto giusto.
Con me non investirai un euro senza averne capito i motivi: investire senza sapere ciò che si sta facendo è il miglior modo per perdere soldi.
Se non hai guadagnato abbastanza
Quando investi ti prendi dei rischi.
Se hai preso dei rischi e credi di non aver guadagnato abbastanza, posso aiutarti a capire se sia effettivamente cosi.
Se hai paura di fare tutto da solo
Se hai chiari i concetti di base degli investimenti ma non ti senti a tuo agio nel gestire in autonomia il tuo patrimonio sei nel posto giusto.
Cerchi un consulente finanziario a Monza?
NON posso aiutarti:
Se cerchi l’investimento dell’anno
NON so quale investimento andrà meglio nei prossimi sei mesi.
Diversificazione è la parola chiave.
Non propongo false scorciatoie.
Se vuoi prevedere i ribassi
Nessuno sa davvero quando arriverà un crollo: la soluzione non è illudersi di poterlo prevedere, ma affidarsi ad una pianificazione solida.
Non propongo false scorciatoie.
Se “Non voglio saperne nulla”
Per investire non serve essere esperti, ma per investire con successo serve essere consapevoli.
Credo nel principio "fidati ma verifica" e voglio che i miei clienti abbiano gli strumenti per valutare il mio operato, senza doversi fidare alla cieca.
Recensioni
Cosa dicono di me
Non sono un’esperta di finanza personale, ma avevo già letto qualcosina sull’argomento e questo libro mi ha davvero sorpresa (in positivo!).
L’ho trovato molto chiaro e accessibile, anche nei passaggi più tecnici, che solitamente mi mettono un po’ in difficoltà.
L’autore ha un modo di spiegare che ti fa sentire a tuo agio anche se non hai basi solide.
Niente termini incomprensibili, niente “paroloni”, e soprattutto molti esempi e spiegazioni fatte bene.
Preciso e molto chiaro, a differenza dei consulenti con cui mi è capitato di lavorare in passato Matteo mi ha aiutato a capire davvero cosa significa avere un piano finanziario.
Come dice sempre la consapevolezza è fondamentale!
Libro semplice ed efficace. Mi ha dato una visione più completa di come gestire i miei risparmi, anche se lavorando da anni nel settore alcuni concetti sono un po’ “scontati”.
Ha analizzato i miei precedenti investimenti con il consulente storico di famiglia, mostrandomi che stavo pagando costi molto, molto più alti di quanto mi aspettassi.
Abbiamo iniziato insieme un percorso d'investimento e mi sto trovando benissimo!
FAQ - le domande più comuni
Domande più comuni e le relative risposte.
Contattandomi ora potrai avere un’analisi gratuita e senza impegno della tua situazione.
Se è tutto in ordine, avrai una conferma in più e proseguirai dritto sulla tua strada.
Il mondo è pieno di investimenti inefficienti, non ho il minimo interesse a mettere i bastoni tra le ruote a chi sta facendo le cose come vanno fatte. Ancora una volta, non voglio clienti scontenti.
Previa appuntamento posso ricevere clienti nel prestigioso ufficio di Monza in via Zucchi.
Qualora fosse più comodo sono a disposizione in videochiamata o nel mio ufficio nel cuore di Milano, in Moscova.
Per riservare l’appuntamento puoi chiamarmi al numero 3514477390
Il nostro servizio di consulenza finanziaria è affiancato ad un percorso di coaching.
In pratica prima di fare qualsiasi cosa:
- Ci assicuriamo che tu capisca ciò che stai facendo
- Verifichiamo i costi che stai sostenendo e ci assicuriamo che tu li abbia chiari
- Verifichiamo che la tua situazione non sia già efficace ed efficiente, per capire se possiamo davvero creare valore per te
- Verifichiamo che tu non abbia aspettative troppo ottimistiche o pessimistiche sui rendimenti futuri (pur facendo sempre presente che c’è un range di incertezza)
- Ci assicuriamo che tu abbia mappato i rischi a cui siete esposti tu e la tua famiglia, e che abbiate valutato di sottoscrivere assicurazioni per i rischi più pericolosi
- Ci assicuriamo che per te sia effettivamente il momento giusto per investire sui mercati, valutando con te se non sia meglio investire nella tua formazione o nella tua attività
Se con il tuo attuale professionista di riferimento hai seguito questi step probabilmente sei già in un’ottima situazione, anche se un’analisi gratuita è comunque consigliata.
In questo caso però sarei molto interessato a conoscere il tuo consulente finanziario, valutiamo sempre possibili partnership con professionisti di livello.
Non muoverai un centesimo prima di avere capito esattamente se facciamo al caso tuo oppure no.
Non ci sarà nessuna pressione per proseguire se non sei convinto.
Ho una laurea in economia delle banche, delle assicurazioni e degli intermediari finanziari all’Università degli Studi di Milano-Bicocca.
Sono regolarmente iscritto all’albo dei Consulenti Finanziari – delibera OCF n. 2687 del 10/03/2025.
Sono un professionista certificato, iscritto al registro Unico AIEF (Associazione Italiana dell’Educazione Finanziaria) e ho avviato un progetto di educazione finanziaria nelle scuole superiori.
Sono l’autore di Consapevole – prendi il controllo sui tuoi soldi, un libro che aiuterà decine di famiglie in Lombardia e in tutta Italia a prendere il controllo delle proprie finanze.
Ho divulgato centinaia di contenuti tra articoli, video e ricerche sulla Finanza Personale.
Il primo appuntamento è sempre gratuito e senza impegno.
Se vuoi approfondire puoi acquistare il mio libro “Consapevole – prendi il controllo sui tuoi soldi”, visitare il blog o guardare il mio canale YouTube.
Corso Garibaldi, 86 - 20121 Milano
Monza | Seregno | Carate |
Disponibile anche online
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+39 351 447 7390