Consulente finanziario a Lecco
Vivi a Lecco o gestisci un’attività sul territorio
I tuoi risparmi meritano una strategia dedicata.
Gestire un patrimonio nel lecchese richiede competenze specifiche: dalla tutela della liquidità per gli imprenditori locali, alla pianificazione previdenziale per professionisti e dirigenti d’azienda.
Non lasciare i tuoi risparmi in balia di prodotti standardizzati e soluzioni inefficienti.
Mi trovi su:
Consulente finanziario Fineco a Lecco
La riservatezza di un partner esterno, la disponibilità di un consulente di fiducia
A Lecco la riservatezza è un valore fondamentale.
Per questo un consulente finanziario basato a Milano è un valore aggiunto: nessun professionista di Lecco può garantire la riservatezza di un partner esterno.
Pianifichiamo il passaggio generazionale e la protezione degli asset con gli strumenti giuridici e finanziari evoluti messi a disposizione dal Wealth Management di Fineco.
Private Banker Fineco a Lecco
Quanto guadagna la banca dai tuoi investimenti?
Cerchi un consulente finanziario a Lecco che lavori per te e non per il budget della sua filiale?
La consulenza finanziaria si basa su due possibili modelli di business:
- Retrocessioni: i fondi d’investimento che ti propone la banca hanno un costo implicito.
Ciò vuol dire che non ti vengono addebitati costi sul conto corrente: il mercato cresce di 8?
I tuoi fondi cresceranno di 5.
Il costo c’è, ma è nascosto: una parte di quel costo va al consulente, e il consulente ha ovviamente l’incentivo a proporre i fondi più costosi, in modo che la sua fetta di torta sia più grande - Parcella: io lavoro con una parcella di consulenza fee-only.
Il mio guadagno viene da una parcella che paga il cliente, non dai fondi che gli propongo.
In questo modo posso lavorare con i migliori strumenti globali, quelli più diffusi anche nel panorama americano, che hanno un costo di circa lo 0,1/0,2%.
La mia parcella varia tra l’1,2% annuo (piccoli patrimoni con gestioni sofisticate) allo 0,7%.
Può scendere ulteriormente in caso di patrimoni superiori ai 2.500.000€, se investiti per il breve-medio periodo.
Non guadagno dai fondi che propongo, ma da una parcella pagata direttamente dall’investitore.
Se hai già un portafoglio d’investimenti e non sai quanto stai pagando richiedi una diagnosi di portafoglio: riceverai un report gratuito sulla composizione e su eventuali rischi/costi nascosti.
Consulente finanziario fee-only a Lecco
Come funziona la consulenza Fineco Fee Only a Lecco
- L’analisi
Ci incontriamo (dal vivo a Lecco o in videochiamata) per analizzare la tua situazione patrimoniale completa: immobili, azienda, previdenza, investimenti in essere - La pianificazione
Niente fantomatiche previsioni sugli investimenti dell’anno.
Costruiremo un portafoglio su misura in base ai tuoi progetti e alle tue priorità usando strumenti efficienti (come gli ETF) per abbattere i costi - Il monitoraggio
I mercati cambiano, la tua vita anche.
Ci sarà un confronto periodico per adattare la rotta, ribilanciare il portafoglio e assicurarci che il piano sia sempre in linea con i tuoi obiettivi
Consulente finanziario Fineco a Lecco
Ricevi il report sulla tua propensione al rischio con l'assessment gratuito di 8 minuti
La nostra propensione al rischio evolve all’evolvere della nostra vita e spesso è molto diversa da quanto immaginiamo.
In questo test trovi delle domande che ti permetteranno di scoprire qualcosa di nuovo sulla tua propensione al rischio.
Inizia ora: ci vorranno 8 minuti e riceverai un report gratuito!
La vera Pianificazione Finanziaria per i risparmiatori di Lecco
A Lecco sempre più investitori cercano un consulente che non parli “bancarese”, ma che sappia creare un piano chiaro, semplice ed efficace basato sui propri obiettivi.
Il mio lavoro parte dall’ascolto, non dalle proposte.
Ottimizzazione fiscale e successoria: assistenza dei fiscalisti Fineco Private Banking per proteggere il patrimonio familiare e gestire il passaggio generazionale
Pianificazione Previdenziale: per massimizzare i vantaggi fiscali oggi e garantire il tenore di vita domani
- Consulente finanziario per frontalieri svizzeri: fondo pensione, assicurazioni, potenziale incertezza contrattuale – un buon piano finanziario deve tener conto di tutto ciò
Consulente Finanziario a Lecco: presenza e riservatezza
Sono nato e cresciuto in Brianza e il mio ufficio principale è a nel cuore di Milano.
Perché scegliere un consulente non basato fisicamente a Lecco?
Totale Riservatezza: operando da “esterno”, garantisco una privacy che spesso nelle filiali locali è difficile mantenere. Nessuno in città saprà i fatti tuoi
Comodità Ibrida: Ricevo i clienti di Lecco regolarmente: vengo io da voi, oppure gestiamo gli aggiornamenti in video-call.
Su appuntamento ricevo i clienti in centro a Lecco
Scegliermi significa avere la solidità di Fineco Private Banking e la disponibilità di un professionista che lavora per te, non per la filiale sotto casa.
Chi sono
Matteo Foti - Consulente Finanziario Fineco a Lecco
Aiuto dirigenti, frontalieri, imprenditori e famiglie di Lecco e provincia a gestire al meglio il proprio patrimonio.
Sono un consulente finanziario abilitato e sono l’autore del libro “Consapevole – prendi il controllo sui tuoi soldi”.
Come partner per offrire il meglio ai miei clienti ho scelto Fineco Private Banking.
- Laurea in economia bancaria, finanziaria e assicurativa all’Università degli Studi di Milano-Bicocca
- Autore del libro Consapevole – prendi il controllo sui tuoi soldi
- Consulente finanziario Fineco abilitato, regolarmente iscritto all’Albo OCF
- Oltre 2 anni di esperienza in un gruppo leader mondiale nella gestione dei rischi complessi (assicurazione di multinazionali e riassicurazione, ossia assicurare altre compagnie di assicurazioni)
- Divulgazione nelle aziende su pianificazione finanziaria e pensionistica per dipendenti e soci
- Divulgazione delle basi dell’investimento da oltre 5 anni tra LinkedIn, YouTube, eventi locali e altri social
- Pianificazione basata su trasparenza e consapevolezza:
niente costi nascosti (se “non stai pagando” il tuo consulente finanziario richiedi una diagnosi gratuita dei tuoi investimenti) e niente paroloni per rendere la gestione dei tuoi risparmi più complessa di quanto non lo sia già
Cerchi un consulente finanziario a Lecco?
Posso aiutarti:
Se non hai esperienza
Se hai investito piccole somme o se non hai mai investito non c'è alcun problema, vedremo insieme gli step per creare un buon piano finanziario.
Se non ti fidi
Se con la tua banca hai investito ma hai perso soldi sei nel posto giusto.
Con me non investirai un euro senza averne capito i motivi: investire senza sapere ciò che si sta facendo è il miglior modo per perdere soldi.
Se hai redditi in valuta, aziende o patrimoni di famiglia da tutelare
Se hai una situazione patrimoniale complessa ti serve un'architettura finanziaria, non un semplice prodotto.
Se hai paura di fare tutto da solo
Se hai chiari i concetti di base degli investimenti ma non ti senti a tuo agio nel gestire in autonomia il tuo patrimonio sei nel posto giusto.
Cerchi un consulente finanziario a Lecco?
NON posso aiutarti:
Se cerchi l’investimento dell’anno
NON so quale investimento andrà meglio nei prossimi sei mesi.
Diversificazione è la parola chiave.
Non propongo false scorciatoie.
Se vuoi prevedere i ribassi
Nessuno sa davvero quando arriverà un crollo: la soluzione non è illudersi di poterlo prevedere, ma affidarsi ad una pianificazione solida.
Non propongo false scorciatoie.
Se “Non voglio saperne nulla”
Per investire non serve essere esperti, ma per investire con successo serve essere consapevoli.
Credo nel principio "fidati ma verifica" e voglio che i miei clienti abbiano gli strumenti per valutare il mio operato, senza doversi fidare alla cieca.
Recensioni
Cosa dicono di me
Non sono un’esperta di finanza personale, ma avevo già letto qualcosina sull’argomento e questo libro mi ha davvero sorpresa (in positivo!).
L’ho trovato molto chiaro e accessibile, anche nei passaggi più tecnici, che solitamente mi mettono un po’ in difficoltà.
L’autore ha un modo di spiegare che ti fa sentire a tuo agio anche se non hai basi solide.
Niente termini incomprensibili, niente “paroloni”, e soprattutto molti esempi e spiegazioni fatte bene.
Preciso e molto chiaro, a differenza dei consulenti con cui mi è capitato di lavorare in passato Matteo mi ha aiutato a capire davvero cosa significa avere un piano finanziario.
Come dice sempre la consapevolezza è fondamentale!
Libro semplice ed efficace. Mi ha dato una visione più completa di come gestire i miei risparmi, anche se lavorando da anni nel settore alcuni concetti sono un po’ “scontati”.
Ha analizzato i miei precedenti investimenti con il consulente storico di famiglia, mostrandomi che stavo pagando costi molto, molto più alti di quanto mi aspettassi.
Abbiamo iniziato insieme un percorso d'investimento e mi sto trovando benissimo!
FAQ - le domande più comuni
Domande più comuni e le relative risposte.
Contattandomi ora potrai avere un’analisi gratuita e senza impegno della tua situazione.
Se è tutto in ordine, avrai una conferma in più e proseguirai dritto sulla tua strada.
Il mondo è pieno di investimenti inefficienti, non ho il minimo interesse a mettere i bastoni tra le ruote a chi sta facendo le cose come vanno fatte. Ancora una volta, non voglio clienti scontenti.
Previa appuntamento posso ricevere clienti nel prestigioso ufficio di Fineco in Piazza Alessandro Volta.
Qualora fosse più comodo sono a disposizione in videochiamata o nel mio ufficio nel cuore di Milano, in Moscova.
Per riservare l’appuntamento puoi chiamarmi al numero 3514477390
Il nostro servizio di consulenza finanziaria è affiancato ad un percorso di coaching.
In pratica prima di fare qualsiasi cosa:
- Ci assicuriamo che tu capisca ciò che stai facendo
- Verifichiamo i costi che stai sostenendo e ci assicuriamo che tu li abbia chiari
- Verifichiamo che la tua situazione non sia già efficace ed efficiente, per capire se possiamo davvero creare valore per te
- Verifichiamo che tu non abbia aspettative troppo ottimistiche o pessimistiche sui rendimenti futuri (pur facendo sempre presente che c’è un range di incertezza)
- Ci assicuriamo che tu abbia mappato i rischi a cui siete esposti tu e la tua famiglia, e che abbiate valutato di sottoscrivere assicurazioni per i rischi più pericolosi
- Ci assicuriamo che per te sia effettivamente il momento giusto per investire sui mercati, valutando con te se non sia meglio investire nella tua formazione o nella tua attività
Se con il tuo attuale professionista di riferimento hai seguito questi step probabilmente sei già in un’ottima situazione, anche se un’analisi gratuita è comunque consigliata.
In questo caso però sarei molto interessato a conoscere il tuo consulente finanziario, valutiamo sempre possibili partnership con professionisti di livello.
Non muoverai un centesimo prima di avere capito esattamente se facciamo al caso tuo oppure no.
Non ci sarà nessuna pressione per proseguire se non sei convinto.
Ho una laurea in economia delle banche, delle assicurazioni e degli intermediari finanziari all’Università degli Studi di Milano-Bicocca.
Sono regolarmente iscritto all’albo dei Consulenti Finanziari – delibera OCF n. 2687 del 10/03/2025.
Sono un professionista certificato, iscritto al registro Unico AIEF (Associazione Italiana dell’Educazione Finanziaria) e ho avviato un progetto di educazione finanziaria nelle scuole superiori.
Sono l’autore di Consapevole – prendi il controllo sui tuoi soldi, un libro che aiuterà decine di famiglie in Lombardia e in tutta Italia a prendere il controllo delle proprie finanze.
Ho divulgato centinaia di contenuti tra articoli, video e ricerche sulla Finanza Personale.
Il primo appuntamento è sempre gratuito e senza impegno.
Se vuoi approfondire puoi acquistare il mio libro “Consapevole – prendi il controllo sui tuoi soldi”, visitare il blog o guardare il mio canale YouTube.
Corso Garibaldi, 86 - 20121 Milano
Monza | Seregno | Carate
Si riceve a Como su appuntamento
Disponibile anche online
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+39 351 447 7390